5月30日 14:00-17:00

洞见全球价值，把握财富未来

关于全球资产配置与传承策略的主题活动

低利率+大变局时代

逸士集团创始人Alan JIA就低利率与变局时代的全球资产配置与传承策略做了主题分享。

2026年的全球市场，像坐上了一列忽快忽慢的过山车，两股巨浪重塑全球投资格局，地缘端：中东冲突持续，全球避险情绪飙升；经贸端：中美息差、科技博弈推动供应链“China+1”。而市场呈现“冰火”两重天的现象，向上周期：AI浪潮推高美股、日韩台资产（MSCI美国2020至今+124.3%），向下压力：人民币进入低利率区间，单一人民币资产面临结构性缩水（MSCI中国同期-26.8%）。

高净值家庭真面临财富安全边界极速收缩的痛点，既要面对跨境投资通道严控，境外券商渠道受限的现状，又要应对金税四期上线与 CRS 信息全面交换，税务合规、税务风险徒增的压力，要把财富稳稳交到下一代手里，找对“压舱石”成了最迫切的事。

香港保险，成为破局关键

Alan JIA认为香港保险是合规出海的 “第一入场券”，也是抵御风险的 “底层防御底仓”，因为香港保险具备离岸架构实现安全隔离；免征利息税、资本增值税，助力税务筹划；配置全球资产，复利收益更优；多币种分散，对冲汇率风险等四大优势。

     他以友邦保险的「环宇盈活」为例进行了详细讲解。该产品稳健与增值兼顾，71% 债券及固收资产筑牢稳定基石，28.3% 增长型资产（股票、地产）拉动超额复利，兼顾安全与收益；流动性强7年预期回本，短期灵活取用，长期锁定复利增值空间；支持9种货币自由转换，适配留学、置业等场景；可无限分拆、变更受保人，实现跨代无摩擦传承；灵活支取方案，完美覆盖子女教育与养老需求；首创健康障碍选项，提前指定代任领款人，应对失智、昏迷等突发状况，守护家人生活体面和生命尊严。

     大变局时代，财富管理的核心是掌控权、流动性、传承权。逸士集团可为高净值家庭制定以离岸高弹性保单为底座，构建 “全球多元配置 + 离岸风险隔离 + 跨代高效传承” 的财富配置和传承体系，在充满不确定的时代，用最确定的底层资产，创建留给未来的财富，实现家承有道基业长青。